Allworth Financial

K

Kevin Selby

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I am so thankful for the considerate guidance from All Worth.

J

John Roeser

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Poor Service. Re: Confirming your Appointment with Lauren Williams My wife and I scheduled our day around the appointment which never materialized. We waited on the video call for 15 min. We never even received a call that Lauren was running late or had to reschedule. We would never do this to a client. Very disappointed. They seem very disorganized internally.

L

Laura Calhoun

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I attended the Allworth Financial Retirement Symposium on 8/10 at Sonoma State University. I highly recommend it. Definitely time well spent. The symposium provided a wealth of information and food for thought. I have listened to the weekly radio podcast for 2 years and have learned a lot and thoroughly enjoy the banter between Scott and Pat.

D

Darlene Davis

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Mein Mann und ich sind vor einigen Jahren zu Allworth (Hanson & McClain) gewechselt. Wir waren zunächst nervös, weil dieser Wechsel genau zu dem Zeitpunkt stattfand, als wir mitten im Ruhestand waren. Ich muss sagen, dass wir wirklich froh sind, den Schritt gemacht zu haben, denn unser Berater hat uns in diesem Übergang unterstützt, indem er sich Zeit genommen hat, unsere damalige finanzielle Situation sowie unsere Ziele, Pläne und mögliche zukünftige Herausforderungen zu verstehen. Wir sind nach wie vor sehr zufrieden, nicht nur mit dem persönlichen Service und dem fundierten Rat, den wir erhalten haben, sondern sind auch der Überzeugung geworden, dass er wirklich das Beste für uns will.

T

Tim Black

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Ich habe in den letzten fünf Jahren einen großen Teil meiner Ruhestandsersparnisse bei Hanson McClain gehabt. Ich bin in den letzten Jahren überwiegend im Ruhestand. Das war eine beträchtliche Summe. Mein Risikoprofil war relativ konservativ, und mein Berater hatte etwa 40% in ETFs und Investmentfonds und den Rest in Bargeld, Geldmarktfonds oder CDs. Über die fünf Jahre wuchs mein Konto mager um 0,06% pro Jahr bzw. insgesamt ca. 3% über fünf Jahre (im gleichen Zeitraum stieg der Dow Jones um 78%). Da ich mit dieser Performance unzufrieden war, schrieb ich eine E-Mail an einen der beiden Geschäftsführer des Unternehmens und sagte ihm, dass ich mit der Performance unzufrieden bin und ob er meine Situation überprüfen und mich davon überzeugen könne, dass diese Form der Performance fair sei. Er ließ die Überprüfung durchführen und antwortete sehr schnell, aber seine Antwort erstaunte mich. Sein erster Satz lautete, dass er sich fragt, ob wir die richtige Firma für Sie sind. Ich wünschte, er hätte mir das vor fünf Jahren gesagt. Er führte an, dass mein Konto im Laufe der Jahre einen sehr hohen Anteil an CDs hatte; sie erheben keine Gebühren auf CDs, Geldmarktfonds oder Bargeld. In einer Antwort sagte ich ihm, dass das in CDs gebundene Geld zuvor als Bargeld im Konto lag und nichts abwarf. Was ich getan habe, war meinem Berater vorzuschlagen, dieses Geld in CDs oder Geldmarktfonds zu legen, bis er geeignete andere Investitionen gefunden hat, falls angemessen, damit es zumindest etwas Rendite abwarf, was meinem Berater und mir sinnvoll erschien. Er schloss seine Antwort mit der Aufforderung, falls Sie Ihr Konto verlagern möchten, Ihren Berater zu bitten, dies zu veranlassen. Bei der Überprüfung der Performance meines Kontos stellte ich fest, dass jeder der ETFs/Investmentfonds, in die mein Konto investiert war, Geld verlor, abgesehen von zwei, die kaum etwas gewannen. Es war gut, dass ich die Einnahmen aus CDs und einige Dividenden hatte, um die Verluste auszugleichen. Kurz darauf, während ich darüber nachdachte, was zu tun sei, erhielt ich eine E-Mail von meinem Berater mit dem Hinweis, dass es am besten wäre, wenn Hanson McClain sich als Ihr Berater von Ihrem Konto abmeldet. Also im Grunde haben sie mich aus dem Unternehmen hinausgekickt. Meine einzige Schlussfolgerung war, dass mein Konto nicht genügend Geld in ETFs, Investmentfonds oder Aktien hatte, damit sie genügend Gebühren verdienen konnten, um zufrieden zu sein, und sie kein Interesse daran hatten, pensionierte, konservativ eingestellte Anleger zu betreuen. Meine grundsätzliche Anlagestrategie und Risikotoleranz hat sich in den fünf Jahren wirklich nicht geändert, daher hätte Hanson McClain mir sagen sollen, dass wir die richtige Firma für Sie sind, bevor ich ihnen meine erheblichen Ruhestandsersparnisse anvertraut habe. Angesichts dessen hat mich Hanson McClain durch die Aufnahme meines Geldes von Anfang an und dessen fünf Jahre langem Halten mit nur geringem Wertzuwachs schwer benachteiligt. Ich habe das Gefühl, fünf Jahre an Anlagemöglichkeiten verloren zu haben, und beginne kaum wieder von vorne. Ich bin froh, dass mein Konto wieder in meiner Kontrolle ist und nicht bei Hanson McClain. Ich würde diese Firma nicht empfehlen.