Allworth Financial

K

Kevin Selby

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I am so thankful for the considerate guidance from All Worth.

J

John Roeser

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Poor Service. Re: Confirming your Appointment with Lauren Williams My wife and I scheduled our day around the appointment which never materialized. We waited on the video call for 15 min. We never even received a call that Lauren was running late or had to reschedule. We would never do this to a client. Very disappointed. They seem very disorganized internally.

L

Laura Calhoun

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I attended the Allworth Financial Retirement Symposium on 8/10 at Sonoma State University. I highly recommend it. Definitely time well spent. The symposium provided a wealth of information and food for thought. I have listened to the weekly radio podcast for 2 years and have learned a lot and thoroughly enjoy the banter between Scott and Pat.

D

Darlene Davis

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Mi marido y yo cambiamos a Allworth (Hanson & McClain) hace unos años. Al principio estábamos nerviosos porque este cambio coincidía con el momento en que estábamos en pleno proceso de jubilación. Tengo que decir que estamos muy contentos de haber hecho el cambio, porque nuestro asesor nos ayudó durante esta transición dedicándonos tiempo para entender nuestra situación financiera en ese momento, así como cuáles eran nuestros objetivos, planes y posibles desafíos futuros. Seguimos estando muy satisfechos no solo con el servicio personal y el asesoramiento sólido que hemos recibido, sino que hemos llegado a creer que él realmente quiere lo mejor para nosotros.

T

Tim Black

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Tuve una gran parte de mis ahorros para la jubilación con Hanson McClain durante los últimos 5 años. He estado mayormente jubilado durante el último año. Esta fue una cantidad sustancial de dinero. Mi tolerancia al riesgo ha sido razonablemente conservadora y mi asesor tenía alrededor del 40% en ETFs/fondos mutuos y el resto en efectivo, mercados monetarios o CDs. En los 5 años, mi cuenta creció la cantidad ínfima de 0,06% por año, o un total de alrededor del 3% en 5 años (en ese mismo periodo de 5 años, el DOW creció un 78%). No estando satisfecho con este rendimiento, escribí un correo electrónico a uno de los dos directores de la empresa diciéndole que no estaba contento con el rendimiento y si podría revisar mi situación y convencerme de que este tipo de rendimiento era justo. Hizo la revisión y respondió muy rápido, pero su respuesta me dejó asombrado. Su primera frase fue 'To be totally frank with you, I'm questioning if we are the right firm for you'. ¡Ojalá me lo hubiera dicho hace 5 años! Mencionó que a lo largo de los años mi cuenta tenía un porcentaje muy alto de CDs (no cobran ninguna comisión por CDs, mercados monetarios o efectivo). En una respuesta, le dije que el dinero que estaba en CDs anteriormente había estado en efectivo en la cuenta sin generar nada. Lo que hice fue sugerir a mi asesor que pusiera este efectivo en CDs o en mercados monetarios hasta que encontrara otras inversiones adecuadas, según fuera apropiado, para que al menos ganara algo que parecía razonable para mi asesor y para mí. Cerró su respuesta con, 'If you would like to move your account, please instruct your Advisor to do so'. Al revisar el rendimiento de mi cuenta, noté que cada uno de los ETFs/fondos mutuos en los que estaba invertida mi cuenta perdió dinero, excepto dos que ganaron muy poco. Fue bueno contar con los ingresos de CDs y algunos dividendos para compensar las pérdidas. Poco después, mientras consideraba qué hacer, recibí un correo de mi asesor diciendo 'it would be best if Hanson McClain removed themselves as your advisor on your account'. Así que básicamente me expulsaron de la firma. La única conclusión a la que pude llegar fue que mi cuenta no tenía suficiente dinero en ETFs, fondos mutuos o acciones para que ellos ganaran suficientes comisiones para estar contentos y no están interesados en atender a inversionistas retirados y conservadores. Mi filosofía básica de inversión y mi tolerancia al riesgo realmente no cambiaron durante los 5 años, así que Hanson McClain debería haberme dicho 'To be totally frank with you, I'm questioning if we are the right firm for you' antes de colocar mis ahorros significativos para la jubilación con ellos. Dado eso, Hanson McClain me hizo un gran perjuicio al tomar mi dinero en primer lugar y mantenerlo durante 5 años con poco aumento en el valor. Siento que he perdido cinco años de oportunidades de inversión y casi estoy empezando de nuevo. Estoy contento de volver a tener mi cuenta bajo mi control y ya no con Hanson McClain. No recomendaría esta firma.