Allworth Financial

K

Kevin Selby

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I am so thankful for the considerate guidance from All Worth.

J

John Roeser

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Poor Service. Re: Confirming your Appointment with Lauren Williams My wife and I scheduled our day around the appointment which never materialized. We waited on the video call for 15 min. We never even received a call that Lauren was running late or had to reschedule. We would never do this to a client. Very disappointed. They seem very disorganized internally.

L

Laura Calhoun

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I attended the Allworth Financial Retirement Symposium on 8/10 at Sonoma State University. I highly recommend it. Definitely time well spent. The symposium provided a wealth of information and food for thought. I have listened to the weekly radio podcast for 2 years and have learned a lot and thoroughly enjoy the banter between Scott and Pat.

D

Darlene Davis

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Mon mari et moi sommes passés à Allworth (Hanson & McClain) il y a quelques années. Nous étions nerveux au début car ce changement coïncidait avec le moment où nous étions en train de prendre notre retraite. Je dois dire que nous sommes tellement contents d'avoir fait ce choix, car notre conseiller nous a aidés à traverser cette transition en passant du temps avec nous pour comprendre notre situation financière actuelle à l'époque, ainsi que nos objectifs, nos plans et les défis potentiels futurs qui pourraient se présenter. Nous sommes toujours très satisfaits non seulement du service personnel et des conseils avisés que nous avons reçus, mais nous en venons à croire qu'il veut vraiment ce qu'il y a de mieux pour nous.

T

Tim Black

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J'ai placé une grande partie de mes économies de retraite chez Hanson McClain au cours des cinq dernières années. Je suis principalement retraité depuis l'année dernière. C'était une somme importante. Ma tolérance au risque a été raisonnablement conservatrice et mon conseiller avait environ 40% en ETF et fonds mutuels et le reste en liquidités, marchés monétaires ou CDs. Pendant les cinq années, mon compte a crû d'un maigre 0,06 % par an, soit environ 3 % au total sur 5 ans (pendant cette même période de 5 ans, le DOW a progressé de 78 %). N'étant pas satisfait de cette performance, j'ai envoyé un e-mail à l'un des deux dirigeants de l'entreprise pour lui dire que j'étais mécontent de la performance et lui demander s'il pouvait revoir ma situation et me convaincre que ce genre de performance était équitable. Il a effectué l'examen et a répondu très rapidement, mais sa réponse m'a stupéfié. Sa première phrase était : « Pour être totalement franc avec vous, je me demande si nous sommes la bonne firme pour vous ». J'aurais aimé qu'il me dise cela il y a cinq ans ! Il a fait valoir que, au fil des ans, mon compte avait une part très élevée de CDs (ils ne prennent pas de frais sur les CDs, les marchés monétaires ou les liquidités). Dans sa réponse, je lui ai dit que l'argent qui était dans les CDs avait auparavant été en liquidités dans le compte et ne rapportait rien. Ce que j'ai fait, c'est suggérer à mon conseiller de placer cette liquidité dans des CDs ou des marchés monétaires jusqu'à ce qu'il trouve d'autres investissements adaptés, afin que cela rapporte au moins quelque chose qui semblait raisonnable à mon conseiller et à moi. Il a conclu sa réponse par : « Si vous souhaitez déplacer votre compte, veuillez en informer votre conseiller pour le faire ». En passant en revue la performance de mon compte, j'ai noté que chacun des ETF et fonds mutuels dans lesquels mon compte était investi perdait de l'argent, à l'exception de deux qui en gagnaient très peu. C'était une bonne chose d'avoir les revenus des CDs et quelques dividendes pour compenser les pertes. Peu après, alors que je réfléchissais à ce qu'il fallait faire, j'ai reçu un e-mail de mon conseiller disant « il vaudrait mieux que Hanson McClain se retire de votre compte en tant que votre conseiller ». Donc, en gros, ils m'ont exclu du cabinet. La seule conclusion à laquelle je suis arrivé était que mon compte n'avait pas assez d'argent dans les ETF, les fonds mutuels ou les actions pour leur générer suffisamment de frais et ils ne sont pas intéressés à servir les investisseurs retraités et conservateurs. Ma philosophie d'investissement de base et ma tolérance au risque n'ont pas vraiment changé au cours des cinq années, donc Hanson McClain aurait dû me dire « Pour être totalement franc avec vous, je me demande si nous sommes la bonne firme pour vous » avant que je place mes importantes économies de retraite avec eux. Étant donné cela, Hanson McClain m'a causé un grand tort en prenant mon argent dès le départ et en le conservant pendant 5 ans avec peu de gain en valeur. J'ai l'impression d'avoir perdu cinq années d'opportunités d'investissement et je repars presque de zéro. Je suis heureux d'avoir mon compte de retour sous mon contrôle et de ne plus être avec Hanson McClain. Je ne recommanderais pas cette firme.